洗錢防制大考登場，銀行備戰

 

資料來源:工商時報 2018.11.05

　　亞太防制洗錢組織（APG）評鑑團一行9人今（5）日在台展開為期10天現地評鑑，預計16日初評結果出爐。賴揆今(5)日將出席APG第三輪相互評鑑開幕式，親自為近百個公私部門、700名「台灣國家隊」應試人員打氣，將力拚進入最佳等級的「一般追蹤名單」。

　　APG第三輪相互評鑑影響我國甚鉅，攸關台灣能否維持國際資金正常匯出入、金融機構在海外業務是否限縮、國人赴海外投資遭嚴格審查等三大衝擊，若未能獲得好成績，我國際聲譽與地位將大幅貶落。

　　行政院洗防辦等單位對新一輪評鑑如臨深淵，昨天下午特地排演。這次受評機構及單位大陣仗，共37個公部門，56個私部門（包含NGO），總計700人接受評鑑「考試」。第一天會計師由勤業眾信及資誠二家打頭陣，行庫由兆豐和?豐二銀行上陣。公部門有法務部、金管會、央行、經濟部、內政部等；私部門則有律師、不動產經紀業、會計師、非營利組織。

　　另民間金流有中華民國及台北市金銀珠寶二大公會受評，可兌換7種外幣的台北101外幣收兌處也名列其中，NGO由家扶基金會代表。

　　香港今年幾和台灣同步受評，但標準不同，香港和中國大陸皆為「防制洗錢金融行動小組」（FATF）會員，大陸7月中已完成受評，但成績未揭露。

　　政院洗錢防制辦公室執行秘書余麗貞表示，這次國際評鑑團包括秘書處3人及6國評鑑員共9人來台現地評鑑，重點要檢視我國洗防執行效能，評鑑團今上午10時半起於華南金控總部對受評機構及人員展開面試，但未排定實際走訪民間金融機構現勘行程。

　　惟APG特別重視銀行評鑑，包括玉山銀、兆豐銀、第一銀、永豐銀、渣打銀、匯豐銀、中信銀、輸銀、農業金庫、台北富邦銀等10家公民營行庫；但證券僅凱基證、元大證及券商公會，壽險僅國泰及台灣人壽受評。

　　上周五立院趕審洗錢防制法及資恐防制法修正案三讀，總統蔡英文今將公告施行，子法同步本周上路，將指定非金融機構擴大建立內稽內控機制，盼爭取好成績。

　　APG評鑑團將在16日上午舉行閉門會議，行政院洗防辦預計當日下午2點召開記者會，對外說明我國評鑑成績。明年3月評鑑員仍會來台召開會議，台灣可提「新證據」爭取加分，最終評鑑結果明年7月APG會員大會中公布。

　　APG評鑑沒有過與不過問題，成績分為3等級，從最佳到不佳依序為，一般追蹤名單、加強追蹤名單、加速加強追蹤名單。一般追蹤名單可評鑑2年後提交報告，加強追蹤名單須1年後再次提交報告，最差一級需每季「重考」。

【記者張語羚、呂雪彗／台北報導】